《华尔街日报》中文网络版 香港时间2006年02月15日07:56更新

    外交人员和银行家表示，美国威胁对澳门汇业银行(Banco Delta Asia)实施制裁，指责其帮助朝鲜洗钱和流通美元假钞。这已导致其他银行切断了同朝鲜的联系，将使朝鲜的金融系统和经济遭受重创。

这些人士表示，在美国政府去年9月份宣布汇业银行因同朝鲜的联系而被列为“高度关注洗钱机构”并可能面临惩罚后的几周内，朝鲜的许多合法国际贸易都陷入了停顿。

银行家和企业界人士称，在中断了同汇业银行的联系后，朝鲜的银行和贸易机构现在很难找到其它银行开展海外业务。消费品进口因此受到了打击，而这是朝鲜政府放开市场的重要组成部分。

平壤一家商业银行的管理人员说：“朝鲜面临的这个问题比许多人想象的还要严重。这带来了很大的冲击，我们的业务已经停滞。”

在有铁路和公路直通朝鲜的中国城市丹东，一位商人称自美国威胁实施制裁以来，跨境贸易不断下降。他说，他手里积压了大批用于生产鞋用橡胶的化工品，因为他的朝鲜客户无法转移资金进行付款。

去年9月份，美国财政部(Treasury Department)称，汇业银行被朝鲜利用，帮助该国将美元假钞投入流通，为朝鲜政府和公司的“违法活动”大开方便之门。这导致汇业银行出现了挤兑风波。汇业银行否认了这一指责。

澳门政府随后接管了汇业银行，冻结了所有同朝鲜有关的账户，并著手调查此事。汇业银行的律师称，在冻结的账户中，有20家朝鲜银行，11家朝鲜贸易公司和9个朝鲜个人的账户。

知情人士称，这些账户中的数百万美元被冻结。前文中的平壤银行家称，还不清楚这些资金何时可以解冻。他说，对他所在的银行而言，所有资金都是在朝鲜从事合法业务的收入。

上周，朝鲜外交部的一位发言人否认朝鲜卷入了洗钱或制造假币的活动。他说，在美国没有解除制裁威胁前，朝鲜不会恢复有关核武器问题的六方会谈。朝鲜外交部指责美国的行为旨在摧毁朝鲜的金融系统。

美国政府越来越多地使用国内法律作为对外政策工具，希望阻止非法资金流入恐怖分子手中，或它说的制造核武器的政权中。

美国坚持说，对汇业银行采取的措施是法律行为，同六方会谈无关。事实上，美国自2003年以来曾对拉脱维亚、白俄罗斯、叙利亚和缅甸等国被怀疑洗钱的银行采取过类似行动。

但一些参加了六方会谈的美国官员表示，他们希望针对汇业银行的举措会促使朝鲜重新考虑开发核武器的成本。这是美国在有关核武器的外交努力缺乏进展后采取的行动。

一位参与制定对朝政策的美国高级官员表示，这只是个开始。他说，在12月份的上一轮六方会谈时，美国代表警告朝鲜的外交官，“人们将开始关注他们的金融交易。他们以后会经常面临这种情形。”

上述的平壤银行家称，汇业银行是汇业财经集团(Delta Asia Financial Group)的子公司，长期以来一直与朝鲜保持的联系，并是资金进出朝鲜的主要通道，原因之一是它希望获得来自朝鲜银行的大量现金存款。

朝鲜银行采用美元、欧元和日圆同海外结算。他们依靠其他国家的往来行处理这些交易。通常，往来行都签有互惠协议，满足彼此对各自本国货币的需求。

但外界对朝鲜货币的需求不大，外国银行没有在平壤开设朝鲜货币账户的必要。银行家称，这就意味著朝鲜银行不得不将其朝鲜客户赚得的大量美元通过在中国其他银行的存款转移出朝鲜。

失去汇业银行损失不小。但这位平壤银行家和美国官员称，由此带来的影响却更为深远，因为世界各地的其他银行由于担心也面临美国的制裁而中断了同朝鲜的联系。

知情人士称，新加坡的大华银行(United Overseas Bank)和其它银行已经停止同朝鲜银行开展业务。大华银行对此不予置评，称新加坡的银行保密法禁止谈论同客户有关的情况。

另一位美国官员表示，汇业银行的事例是给所有人一个教训。银行应该约束自己的行为。在美国找上门来之前，他们应该了解自身的风险。

根据美国的《爱国者法案》(Patriot Act)，美国可将某个银行或整个国家列入“高度关注洗钱”名单，并对其采取“特别措施”。在汇业银行一案中，美国政府正在考虑禁止所有美国金融机构保持同该行的往来帐户。这将基本切断汇业银行同美国金融系统的联系。

平壤的这位银行家称，朝鲜银行正在寻求同其他银行建立往来行关系，但在目前的情况下遇到了困难。他说，他的一些向朝鲜出口产品的客户都被所在国的银行告知，无法再接收来自朝鲜的汇款，因为这些款项受到了美国有关部门的审查。

美国政府显然想让各银行和政府重视这种风险。在朝鲜银行希望从亚洲寻找愿意处理其交易的银行的同时，美国财政部的官员也对该地区进行了高规格的访问，并警告说，朝鲜政府正在寻找新的洗钱地点。

中国一直是朝鲜最重要的经济援助国和与外部世界保持联系的主要通道，因而受到了美国的特别关注。美国官员称，美国国务卿赖斯(Condoleezza Rice)去年曾向中国高官发出警告称，他们必须遏制朝鲜的非法交易。

参与制定对朝政策的那位美国高级官员称，朝鲜过去就同中国进行了大量银行业往来，因此这显然会受到关注。“当然，我们希望能在指名道姓之前看看这一步是否能收到效果。中国银行面临的最后情况就是其名称被公之于众。”美国官员称，还不清楚中国打击这种行为的力度如何。

中国央行和中国银行业监督管理委员会(China Banking Regulatory Commission)都对此不予置评。

但中国的银行家表示，他们正在加强对同朝鲜有关的账户的审查。中国银行(Bank of China)丹东分行的一位管理人士称：“我们一直在密切注意有关交易。”

中国工商银行(Industrial and Commercial Bank of China)丹东分行的一位银行家称：“我们必须非常警惕来自朝鲜的情况。”他说，中国政府已经传达了一个涉嫌洗钱的机构和个人的名单，其中就包括部分朝鲜银行和公司。

银行家称，尽管力度有所加强，但仍难以跟踪朝鲜的交易。朝鲜的企业和个人都用中国代理机构或亲属的名称在中国为其开设银行账户。一位中国银行家称，没有办法确认他们的朝鲜背景。

上文中的平壤银行家表示，随著以前的银行通道被关闭，商人们越来越多地将现金带往中国，使追踪这些资金变得更加困难。他说，最大的输家是那些从事合法业务，帮助推动经济改革的人。他称，能够继续维持的是那些可以找到通往中国的其他途径的违法人员。